Debtor Days यदि आप एक व्यवसाय के स्वामी हैं, तो किसी को भी आपको नकदी प्रवाह के महत्व के बारे में बताने की ज़रूरत नहीं है। लेकिन कई व्यवसाय मालिक कर्जदार दिनों को नजरअंदाज कर देते हैं जब तक कि देर से भुगतान या अप्रत्याशित लागत के कारण कार्यशील पूंजी में बढ़ोतरी न हो जाए।
कर्ज़दार दिनों की अच्छी संख्या क्या है? Debtor Days के दिन उद्योग के अनुसार अलग-अलग हो सकते हैं, इसलिए यह जांचना सबसे अच्छा है कि आपके Debtor Days के दिन आपके क्षेत्र में मानक के अनुरूप कैसे मापे जाते हैं ताकि यह पता लगाया जा सके कि आपकी वसूली प्रक्रिया कुशलता से काम कर रही है या नहीं। सामान्यतया, आपको अपने कर्ज़दार दिनों को 45 से कम रखने का लक्ष्य रखना चाहिए।
स्वस्थ नकदी प्रवाह बनाए रखने के लिए देनदार दिनों की संख्या सीमित करना महत्वपूर्ण है। यह आपको दिखाता है कि आपका व्यवसाय अपने संचालन के लिए जिस बकाया राशि पर भरोसा कर रहा है, उसके लिए आपको कितने समय तक इंतजार करने की आवश्यकता है।
इस गाइड में, हम बताएंगे कि कर्जदार दिन क्या हैं और वे महत्वपूर्ण क्यों हैं। हम यह भी बताएंगे कि देनदार दिनों की गणना कैसे करें और अपने ग्राहकों से समय पर भुगतान करवाने के लिए आप क्या कदम उठा सकते हैं।
Debtor Days क्या हैं?
सरल शब्दों में, Debtor Days किसी व्यवसाय को भुगतान पाने में लगने वाले औसत समय को मापते हैं। देनदार दिनों को कभी-कभी “प्राप्य खातों में दिन की बिक्री” कहा जाता है।
Debtor Days चालान जारी होने और भुगतान एकत्र होने के बीच के दिनों की संख्या है। इसलिए यदि आपके औसत चालान का भुगतान 21 दिनों में किया जाता है, तो आपके देनदार दिनों की औसत संख्या 21 है।
बिजनेस ऑस्ट्रेलिया के अनुसार, औसत भुगतान अवधि 37 दिन है। लेकिन यह आपके उद्योग के आधार पर भिन्न हो सकता है।
अपने औसत देनदार दिनों की गणना करने के लिए, आप प्राप्य खातों की संख्या लेते हैं, चालान बकाया होने वाले दिनों की संख्या जोड़ते हैं, और चालान की संख्या से विभाजित करते हैं।
बेशक, एक दिन के लिए ऐसा करने से आपको केवल एक समय में अपने व्यवसाय का एक स्नैपशॉट मिलता है। अपनी नकदी प्रवाह की स्थिति को सही मायने में समझने के लिए, आपको अधिक विस्तारित अवधि का औसत लेने की आवश्यकता है। इस कारण से, देनदार दिनों की गणना आम तौर पर मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक आधार पर की जाती है।
यह कई तरीकों से किया जा सकता है, लेकिन मानक पद्धति में व्यापार प्राप्तियों को राजस्व से विभाजित करना शामिल है। फिर उस संख्या को महीने, तिमाही या वर्ष में दिनों की संख्या से गुणा किया जाता है। लंबी समय सीमा को देखने से, आपको बेहतर समग्र समझ मिलती है कि आपका व्यवसाय कैसा चल रहा है।
Debtor Days क्यों महत्वपूर्ण हैं?
Debtor Days आपकी कंपनी की तरलता का माप है। यदि आप समय के साथ इस संख्या को ट्रैक करते हैं, तो आप ऐसे समय की पहचान कर सकते हैं जहां संख्या मानक से भिन्न होती है। यह इंगित करता है कि आपकी नकदी प्रवाह स्थिति में या तो सकारात्मक या नकारात्मक रुझान हैं।
उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आपके औसत देनदार दिन बढ़ रहे हैं। उस स्थिति में, आपको अपनी कंपनी की भुगतान संग्रहण प्रक्रियाओं में कुछ बदलाव करने की आवश्यकता हो सकती है। यह भी संभव है कि आपके ग्राहकों को क्रेडिट संबंधी समस्याएं आ रही हों। किसी भी तरह से, संभावित समस्या की पहचान करना महत्वपूर्ण है ताकि आप अपने नकदी प्रवाह को बेहतर बनाने के लिए कदम उठा सकें।
कर्ज़दार दिनों की घटती संख्या आम तौर पर अच्छी खबर है, कम से कम अल्पावधि में। लेकिन, साथ ही, यह भी महत्वपूर्ण है कि लोग अधिक तेजी से भुगतान कर रहे हैं, इस पर ज्यादा ध्यान न दिया जाए।
How to calculate debtor days on a monthly basis
ऐतिहासिक संदर्भ को देखें, और देखें कि क्या मौसमी कारक ग्राहक भुगतान समय को प्रभावित करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप मुख्य रूप से एक ही उद्योग की कंपनियों के साथ काम करते हैं, तो ऐसा हो सकता है कि आपके ग्राहकों के पास हर साल इस समय नकदी की कमी हो।
देनदार दिनों की गणना कैसे करें?
कर्ज़दार दिनों का फार्मूला बहुत सीधा है:
सबसे पहले, आपको अपनी कंपनी के उस अवधि के आरंभ और अंत में प्राप्य औसत खातों को जानना होगा, जिनकी आप जांच करना चाहते हैं।
यदि आप अपने औसत मासिक प्राप्य खातों की गणना करना चाहते हैं, तो आप महीने के पहले और आखिरी से संख्याएँ लेंगे। फिर, उन संख्याओं को एक साथ जोड़ें, उन्हें दो से विभाजित करें, और आपको अपना औसत प्राप्य खाता प्राप्त होगा।
इसके बाद, कंपनी की कुल वार्षिक बिक्री देखें, और इसे 365 से विभाजित करें। यदि आप एक महीने या तिमाही के लिए बिक्री की गणना कर रहे हैं, तो उस अवधि के लिए उपयुक्त संख्याओं का उपयोग करें। इससे आपको औसत दैनिक बिक्री मिलती है.
यदि आप अपने देनदार दिनों के अनुपात की गणना कर रहे हैं तो आपको चीजें अलग तरीके से करने की ज़रूरत है। आप पहले औसत प्राप्य खातों का निर्धारण करें, उसे कुल वार्षिक बिक्री से विभाजित करें, और 365 दिनों से गुणा करें।
देनदार दिनों की गणना के लिए दो बुनियादी सूत्र इस प्रकार हैं। मासिक या त्रैमासिक गणना के लिए संख्याओं को आवश्यकतानुसार समायोजित करें:
देनदार दिन = (औसत प्राप्य खाते / औसत दैनिक बिक्री)
देनदार दिनों का अनुपात = (औसत प्राप्य खाते / कुल वार्षिक बिक्री) x 365
देनदार दिनों की गणना का उदाहरण
एबीसी कॉरपोरेशन की वार्षिक बिक्री $750,000 और औसत खाता प्राप्य $100,000 है।
उस अवधि के लिए देनदार दिनों के अनुपात की गणना:
(100,000/750,000) x 365 = 48.6
इसलिए स्वस्थ नकदी प्रवाह बनाए रखने के लिए, एबीसी कॉर्पोरेशन को औसतन कम से कम 48.6 दिनों में अपना ऋण वसूल करने की आवश्यकता है।
Debtor Days दिवस कैलकुलेटर: भुगतान पाने में लगने वाले समय को कैसे कम करें
यदि आप कर्ज़दार दिनों पर शोध कर रहे हैं, तो आप हो सकते हैं:
बड़ी संख्या में कर्ज़दार दिनों से निपटना, जिसका आपके नकदी प्रवाह पर प्रभाव पड़ता है।
यह समझने का प्रयास करें कि आपके ग्राहकों को आपको भुगतान करने में औसतन कितने दिन लगते हैं।
अधिक शीघ्रता से भुगतान पाने के तरीकों की तलाश कर रहा हूँ।
यह समझना कि लोग आपको भुगतान करने में कितना समय लेते हैं, आपके व्यवसाय के स्वास्थ्य को देखने का एक अच्छा तरीका है।
मेरे व्यवसाय के लिए देनदार दिवस का क्या अर्थ है?
देनदार दिनों का अनुपात आपको यह बताता है कि आपको अपना ऋण वसूल करने में कितना समय लग रहा है। देनदार दिवस की अवधि जितनी लंबी होगी, आपके ग्राहकों को आपको भुगतान करने में उतना ही अधिक समय लगेगा।
प्राप्य खाते बैलेंस शीट के सकारात्मक पक्ष पर आते हैं। लेकिन जब तक उनका भुगतान नहीं किया जाता है, ये ऋण उस नकदी का प्रतिनिधित्व करते हैं जो आपकी कंपनी के पास नहीं है। यदि आप अपनी वृद्धि में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको क्रेडिट पर निर्भर रहना होगा।
अपने देनदार दिनों का मूल्यांकन करते समय, इसकी तुलना अपनी भुगतान शर्तों से करना महत्वपूर्ण है। उदाहरण के लिए, यदि आपकी शर्तों के लिए 30 दिनों के भीतर भुगतान की आवश्यकता है और आपके देनदार के दिन 50 दिन हैं, तो आपके देनदार स्पष्ट रूप से समय पर अपना भुगतान नहीं कर रहे हैं। उस परिदृश्य में, यह आपकी संग्रह प्रक्रिया पर पुनर्विचार करने लायक है।
कर्ज़दार दिन कई कारकों से प्रेरित होते हैं, जिनमें से सभी आपके नियंत्रण में नहीं होते हैं। उदाहरण के लिए, आपके पास एक बड़ा उद्यम ग्राहक हो सकता है जो विक्रेता की परवाह किए बिना अपने सभी भुगतान अपनी मानक शर्तों पर करता है। ऐसे उद्योग मानदंड भी हो सकते हैं जो यह निर्धारित करते हैं कि कुछ देनदार कब भुगतान करते हैं।
आपकी कंपनी के कर्जदार दिनों को समझना महत्वपूर्ण है। अपनी कंपनी की वित्तीय स्थिति पर मजबूत पकड़ बनाकर, आप अपनी नकदी प्रवाह की जरूरतों का अनुमान लगाने में सक्षम होंगे और देर से या विस्तारित भुगतान के कारण कार्यशील पूंजी की समस्या बनने से बच सकेंगे।
विस्तारित भुगतान शर्तें एसएमई के लिए एक समस्या क्यों हैं?
देनदार दिवस विशेष रूप से छोटे और मध्यम उद्यमों (एसएमई) के लिए चिंता का विषय हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि देर से भुगतान में हाल की वृद्धि के कारण एसएमई विशेष रूप से असुरक्षित हैं।
हमारे नवीनतम एसएमई ग्रोथ इंडेक्स शोध के अनुसार, पिछले 12 महीनों में 10 में से लगभग चार एसएमई ने अपने व्यवसाय का पुनर्गठन किया। उन व्यवसायों में से, लगभग 23% ने तरलता में सुधार और नकदी प्रवाह को बढ़ावा देने के लिए पुनर्गठन किया।
वैश्विक महामारी से पता चला है कि एसएमई बड़े व्यवसायों की तुलना में अल्पकालिक नकदी प्रवाह की कमी का सामना करने में कम सक्षम हैं। परिणामस्वरूप, छोटे व्यवसायों के लिए अपने नकदी प्रवाह की निगरानी करना पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है।
औसत देनदार दिनों में सुधार कैसे करें
तो, आप यह कैसे सुनिश्चित करते हैं कि आपको यथाशीघ्र भुगतान मिल रहा है? इसकी शुरुआत एक प्रभावी भुगतान संग्रहण प्रणाली के निर्माण से होती है। इसमें शामिल हो सकते हैं:
- भुगतान की स्पष्ट शर्तें बनाना
- समय पर चालान जारी करना
- कई भुगतान विकल्प प्रदान करना
- उत्तरदायी ग्राहक सेवा
आप उन ग्राहकों को छूट भी दे सकते हैं जो अपना चालान जल्दी भुगतान करते हैं। नकदी प्रवाह में वृद्धि एक छोटी छूट की लागत के बराबर हो सकती है।
ग्राहक भुगतान में तेजी लाने और देनदार दिनों को कम करने के बारे में अधिक सलाह के लिए, ग्राहकों से अवैतनिक चालान कैसे एकत्र करें, इस पर हमारी मार्गदर्शिका पढ़ें।
नकदी प्रवाह में सुधार के लिए इनवॉइस फाइनेंस का उपयोग करना
यदि आपका व्यवसाय विस्तारित भुगतान शर्तों और धीमी गति से भुगतान करने वाले ग्राहकों के कारण बाधित हो रहा है तो इनवॉइस फाइनेंस सबसे अच्छे समाधानों में से एक है। यह एक फंडिंग समाधान है जो आपको अपने व्यवसाय में तेजी से पुनर्निवेश करने में मदद करता है, बजाय इसके कि आपको अपने ग्राहकों द्वारा उनके चालान का पूरा भुगतान करने के लिए इंतजार करना पड़े।
ग्राहक भुगतान के लिए 30+ दिनों तक प्रतीक्षा करने के बजाय, आप वित्तपोषण के लिए चालान जमा कर सकते हैं और चालान मूल्य का 95% तक तत्काल नकद अग्रिम प्राप्त कर सकते हैं।
अनुबंध की शर्तों के आधार पर, इनवॉइस फाइनेंस कंपनी संग्रह प्रक्रिया को भी संभाल सकती है। परिणामस्वरूप, आप अपने व्यवसाय को बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, न कि ग्राहकों के भुगतान के पीछे भागने और नकदी प्रवाह के बारे में चिंता करने पर।
यह देखने के लिए कि इनवॉइस फाइनेंस व्यवसाय वृद्धि पर वास्तविक प्रभाव कैसे डाल सकता है, हमारे केस स्टडी को पढ़ें कि कैसे तस्मानियाई स्पिरिट निर्माता स्ट्रेट ब्रांड्स ने राष्ट्रीय और विदेशी विस्तार को चलाने के लिए अतिरिक्त तरलता का उपयोग किया।
स्कॉटपैक के साथ अपने व्यवसाय के नकदी प्रवाह में सुधार करें
अब आप देनदार दिनों के महत्व को जानते हैं और अपने व्यवसाय में मीट्रिक की गणना कैसे करें। यह जानने से कि आपकी संग्रह प्रक्रिया कैसा प्रदर्शन कर रही है और आपको भुगतान प्राप्त करने में लगने वाला औसत समय आपको उस अवधि के लिए तैयार करने में मदद कर सकता है जब नकदी प्रवाह बढ़ जाता है।
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यदि विस्तारित भुगतान शर्तें आपके व्यवसाय की वृद्धि को रोक रही हैं, तो यहां स्कॉटपैक में हमारी विशेषज्ञ व्यवसाय वित्त टीम से बात करें। हम मूल्य अनलॉक करने और व्यवसाय वृद्धि को गति देने के लिए डिज़ाइन किए गए फंडिंग समाधानों की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं। हमारे सरल ऑनलाइन पूछताछ फॉर्म का उपयोग करें या हमें नीचे दिए गए नंबर पर कॉल करें।
इस लेख में, हम बताएंगे कि Debtor Days दिवस क्या हैं, उनकी गणना कैसे करें और आप उन्हें कम करने के लिए क्या कर सकते हैं। आप अपने कर्ज़दार दिनों का त्वरित और आसानी से हिसाब-किताब करने के लिए नीचे दिए गए हमारे कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं।
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Debtor Days दिवस किसी कंपनी को अपने ग्राहकों से भुगतान प्राप्त करने के लिए आवश्यक दिनों की औसत संख्या है। Debtor Days दिनों की बड़ी संख्या का मतलब है कि किसी व्यवसाय को अपने अवैतनिक खातों की प्राप्य संपत्ति में अधिक नकदी का निवेश करना चाहिए, जबकि छोटी संख्या का मतलब है कि प्राप्य खातों में कम निवेश है, और इसलिए अन्य उपयोगों के लिए अधिक नकदी उपलब्ध कराई जा रही है। किसी कंपनी द्वारा अनुभव किए गए Debtor Days दिनों का आकार कई कारकों से प्रेरित होता है, जिसमें नीचे दी गई वस्तुएं भी शामिल हैं।
उद्योग अभ्यास
ग्राहक एक निश्चित संख्या में दिनों के बाद भुगतान करने के आदी हो सकते हैं, भले ही विक्रेता भुगतान शर्तों के रूप में कुछ भी मांग करे। यह विशेष रूप से तब आम है जब ग्राहक काफी बड़े हों।
शीघ्र भुगतान छूट
एक कंपनी शीघ्र भुगतान के बदले में पर्याप्त छूट की पेशकश कर सकती है, ऐसी स्थिति में छूट की लागत पर विचार किया जाना चाहिए।
बिलिंग त्रुटियाँ
यदि कोई कंपनी गलत चालान जारी करती है, तो इन बिलिंग त्रुटियों को ठीक करने और भुगतान करने में काफी समय लग सकता है।
क्रेडिट प्रथाएँ
यदि क्रेडिट विभाग उन ग्राहकों को अत्यधिक क्रेडिट जारी करता है जो स्पष्ट रूप से भुगतान करने में असमर्थ हैं, तो इससे Debtor Days दिनों की संख्या में वृद्धि होगी, साथ ही अधिक खराब ऋण राइट-ऑफ़ भी होगा।
संग्रह स्टाफ में निवेश
संग्रह करने वाले कर्मचारियों में निवेश की गई धनराशि, प्रशिक्षण समय और प्रौद्योगिकी सहायता का समयबद्ध तरीके से एकत्र की गई नकदी की मात्रा से गहरा संबंध होता है।
Debtor Days दिनों की गणना कैसे करें
Debtor Days दिनों की गणना में व्यापार प्राप्तियों को वार्षिक क्रेडिट बिक्री से विभाजित करना और फिर परिणाम को 365 दिनों से गुणा करना शामिल है। सूत्र इस प्रकार है:
(व्यापार प्राप्य ÷ वार्षिक क्रेडिट बिक्री) x 365 दिन = Debtor Days दिन
Debtor Days दिनों की संख्या की तुलना उसी उद्योग की अन्य कंपनियों से की जानी चाहिए ताकि यह देखा जा सके कि यह असामान्य रूप से अधिक है या कम। वैकल्पिक रूप से, लक्ष्य के रूप में निर्धारित उच्चतम संभव लक्ष्य आंकड़े प्राप्त करने के लिए माप की तुलना उद्योग के बाहर स्थित बेंचमार्क कंपनियों से की जा सकती है।
Debtor Days दिनों का उदाहरण
उदाहरण के लिए, यदि किसी कंपनी का औसत व्यापार प्राप्य $5,000,000 है और उसकी वार्षिक क्रेडिट बिक्री $30,000,000 है, तो उसके Debtor Days 61 दिन हैं। गणना है:
($5,000,000 व्यापार प्राप्य ÷ $30,000,000 वार्षिक क्रेडिट बिक्री) x 365 = 60.83 Debtor Days दिन
Debtor Days दिवसों के समान शर्तें
Debtor Days को Debtor Days वसूली अवधि के रूप में भी जाना जाता है।